Kattava pankkivalvonta tarpeen

Turun Sanomat

21.9.2018 3.00

Pankkien vakavaraisuuteen on Yhdysvaltain asuntoluottokuplan ja 2008 alkaneen finanssikriisin jälkeisinä vuosina kiinnitetty runsaasti huomiota. EU:ssa on rakennettu pankkiunionia kriisinratkaisumekanismeineen. Loppuun saakka hanketta ei ole vielä onnistuttu viemään.

Rahoituslaitosten stressinkestävyyden ohella huomiota on kiinnitetty toiminnan eettisyyteen ja lainmukaisuuteen. EU:n alueella olevia veroparatiiseja on patisteltu lisäämään avoimuuttaan. Projekti on kesken.

Pankkeja koskevien normien kehittämisessä erityistä huomiota on pyritty kiinnittämään rahanpesun kitkemiseen. Kuten keskiviikkona julki tulleesta Danske Bankin Viron-yksikön tapauksesta voi päätellä, tehtävää silläkin saralla riittää.

Vihjeitä Danske Bankin Viron-yksikköön liittyvistä epäselvyyksistä saatiin jo 11 vuotta sitten eli heti sen jälkeen, kun Danske Bank osti suomalaisen Sampo-pankin Viron-toimintoineen. Seuraavina vuosina vihjeitä ja sisäisiä ilmiantoja tuli lisää. Yksikkö sai rapsuja niin Viron kuin Tanskankin rahoitusvalvonnalta.

Jatkuu mainoksen jälkeen

Mainos päättyy

Karu totuus paljastui viimeistään keskiviikkona, kun raportti pankin Viron-yksikön toiminnasta vuosilta 2007–2015 tuli julkisuuteen. Yksikön ulkomaisten asiakkaiden osaston kautta on kulkenut raportointiaikana noin 200 miljardia euroa. Rahansiirrot, joista huomattava osa on epäilyttäviä, viittaavat suoraan rahanpesuun, sillä tutkinnassa olleet riskipitoisimmat asiakkaat liittyvät tavalla tai toisella veroparatiiseihin ja rahanpesuketjuihin.

Danske Bankin esimerkki kertoo kansallisen ja EU:n laajuisen valvonnan tarpeesta. Pääpaino on jälkimmäisellä.

Raportin mukaan rahanpesua oli kuukausittain miljardien ruplien arvosta. Pääosin entisen Neuvostoliiton alueelta olevien asiakkaiden ohella rahanpesusta epäillään osaa pankin henkilökunnasta. Pääkonttorissa ei varoituksia otettu huomioon.

Ensimmäinen näkyvä seuraus Danske Bankin rahanpesuepäilyjen julkitulosta oli pääjohtaja Thomas Borgenin ero. Ainakin taloudellisia sanktioita on tulossa lisää.

Danske Bankin Viron-yksikkö ei ole likikään ainoa eurooppalainen pankki, jota on käytetty rahanpesussa. Hollantilainen ING maksoi hiljattain lähes 0,8 miljardia euroa korvauksia syyllistyttyään rahanpesuun. Alkuvuodesta latvialainen ABLV kaatui rahanpesuskandaaliin. Esimerkkejä riittää.

Danske Bankin Viron-yksikön asiakkuuksia periytyi entiseltä omistajalta. Sammon omistaja-ajoilta ei virolaispankki ollut vielä tutkinnan kohteena.

Suomalaisia rahoituslaitoksia valvotaan tarkasti. Pankkien keskusrikospoliisin selvittelykeskukselle tekemistä, epäilyttäviä liiketoimia koskevista ilmoituksista päätellen myös rahoituslaitosten omavalvonta toimii.

Danske Bankin esimerkki kertoo kansallisen ja EU:n laajuisen valvonnan tarpeesta. Pääpaino on jälkimmäisellä.

ts.paakirjoitus@ts.fi

Seuraa ja lue uutisia aiheesta

Keskustelut (2)

Haluatko käyttää

Osallistuaksesi keskusteluihin ole hyvä ja kirjaudu TS-tunnuksillasi

Olet kirjautuneena yritystunnuksella. Yritystunnuksella ei voi osallistua keskusteluihin.

Kirjoita uusi viesti

Huomio! Turun Sanomien keskustelupalstan säännöt ovat uudistuneet. Tavoitteena on parantaa moderointia siten, että kommentit ehditään käsitellä nykyistä nopeammin. Uudistus ei vaikuta lehden mielipidesivun toimintaan. Tutustu uusiin käytäntöihin täällä.

Viesti

Viesti lähetetty!

Keskusteluja julkaistaan arkisin kello 9–23 ja viikonloppuisin kello 8–22.

Virhe viestin lähetyksessä.

TS:n verkkokeskustelun säännöt

Uudet näkökulmat keskustelussa vievät asioita eteenpäin. Siksi Turun Sanomat kannustaa verkkosivuillaan aktiiviseen ja rakentavaan keskusteluun. Tehdään yhdessä Turun Sanomien keskustelupalstasta paikka, jossa on mukava keskustella asiallisesti kiinnostavista aiheista.

Keskusteltavaksi avattavaista jutuista päättää Turun Sanomien toimitus. Kaikista jutuista ei voi keskustella. Toimitus voi harkintansa mukaan sulkea tai poistaa aiemmin avoinna olleen keskusteluketjun.

Verkkokeskusteluun osallistuminen edellyttää rekisteröitymistä (jonka pääset tekemään tästä). Rekisteröityminen ei edellytä lehden tilaamista.

Keskusteluun voit kirjoittaa omalla nimelläsi tai nimimerkillä. Suosittelemme vahvasti oman nimen käyttöä, sillä on arvokasta seistä mielipiteidensä takana. Toisen ihmisen nimellä tai valheellisesti jonkun tahon edustajana esiintyminen on kiellettyä.

Kaikki viestit tarkastetaan ennen julkaisua. Siksi viestit julkaistaan viiveellä. Keskusteluja moderoidaan arkisin kello 9–23 ja viikonloppuisin kello 8–22 muun työn ohessa. Toimitus voi lyhentää ja muokata kirjoituksia.

Verkkokeskustelut ovat osa Turun Sanomien sisältöä, josta olemme vastuussa. Viestien julkaisusta päättää toimitus oman harkintansa mukaan. Emme ehdi vastamaan yksittäisten kommenttien julkaisua tai julkaisematta jättämistä koskeviin tiedusteluihin.

Jos kommenttiketjuun on mielestäsi lipsahtanut sääntöjen vastainen tai muutoin epäasiallinen viesti, ilmoita asiattomasta viestistä keskustelussa. Toimitus päättää, onko ilmoitus aiheellinen.

Jos jutussa on virhe, kerro siitä suoraan toimitukselle, älä keskusteluketjussa. Saamme tiedon näin nopeammin ja voimme korjata virheen. Virheistä voit kertoa sähköpostitse osoitteeseen ts.verkkotoimitus@ts.fi.

Toimitus voi käyttää keskustelupalstalle tulleita viestejä esimerkiksi aihetta käsittelevän jatkojutun julkaisun yhteydessä.

Päivän aikana avautuneet keskustelut sulkeutuvat oletuksena klo 23. Toimitus voi avata paljon kommentteja keränneitä juttuja uudelleen keskusteltavaksi seuraavana päivänä.

Julkaistavaksi valittavien viestien on noudatettava seuraavia sääntöjä:

Lue juttu ja kommentoi vain sen aihetta. Älä yritä vaihtaa aihetta.
Älä kommentoi itse keskustelua tai toisten kommentteja. Muiden keskustelijoiden kirjoitustyyliä tai henkilöä käsitteleviä viestejä ei hyväksytä.
Kirjoittaja on juridisessa vastuussa viestinsä sisällöstä. Rasistisia, herjaavia, väkivaltaan tai muuhun laittomaan toimintaan yllyttäviä tai ihmisten yksityisyyttä loukkaavia viestejä ei julkaista.
Muista hyvät tavat, älä huuda, kiroile tai käytä epäkohteliaita nimityksiä. Älä ilakoi toisten vastoinkäymisillä tai pilkkaa ketään. Suhtaudu muihin keskustelijoihin kunnioittavasti. Ole kriittinen asiallisesti.
Varmista, että esittämäsi tiedot pitävät paikkansa. Älä jaa epämääräisiä huhuja tai perustelematonta mutuilua.
Viestisi kuuluu viedä keskustelua eteenpäin: Älä toista samaa asiaa, jonka joku muu on jo todennut. Älä jankuta tai kirjoita perustelemattomia negatiivisia heittoja.
Kirjoita napakasti, todella pitkä viesti saattaa jäädä julkaisematta.
Voit liittää kommenttiisi teemaan liittyviä asiallisia linkkejä, jotka toimitus tarkistaa ennalta. Mainoksia emme julkaise.

Aiemmat viestit (2)

Vanhimmat ensin

Vastaa

alkaa tapahtua21.9.2018 7.36

Vasta sitten kun vanhenemisaika on mennyt

Suomessa on Pankkitarkastusvirasto - jo. Se vain ei toimi. Siinä on liikaa vanhaa roinaa. Sen siivoaminen vastaa Augeiaan tallien siivoamista.

Ilmoita asiaton viesti

Vastaa

Haluatko käyttää

Olet kirjautuneena yritystunnuksella. Yritystunnuksella ei voi osallistua keskusteluihin.

Kirjoita vastaus viestiin

Huomio! Turun Sanomien keskustelupalstan säännöt ovat uudistuneet. Tavoitteena on parantaa moderointia siten, että kommentit ehditään käsitellä nykyistä nopeammin. Uudistus ei vaikuta lehden mielipidesivun toimintaan. Tutustu uusiin käytäntöihin täällä.

Viesti

Peruuta